איך פותחים תיק השקעות ונהנים מהתוצאות

איך פותחים תיק השקעות? כל מה שאתם צריכים לדעת לפני שמחפשים את המוסד שיעשו לכם קצת כסף

אז החלטתם שאתם רוצים להיכנס לעולם ההשקעות? אתם לא לבד. זה כמו לגלוש בפייסבוק כשהייתם ילדים – אתם יודעים שזה מעניין, אבל איך מתחילים? כך גם כאן, עולם ההשקעות מלא באפשרויות, אבל לא חייבים להיות גאון כדי להבין איך לפתוח תיק השקעות. בואו נעשה סדר בארון ההשקעות שלכם.

מה זה בכלל תיק השקעות? למה אני צריך את זה?

תיק השקעות הוא בעצם המכשיר המושלם שאמור להכניס לכם כסף מדיבידנדים, רווחי הון וכל מיני דברים שהייתם צריכים לשאול את יועץ ההשקעות שלכם. הוא מורכב ממגוון נכסים – מניות, אג"ח, קרנות נאמנות, וחלומות על חופשה אקזוטית מטוס פרטי.

נעשה סדר עם כמה יתרונות:

• גיוון השקעות: אתם רוצים לא לשים את כל הביצים בסל אחד? תיק השקעות נותן לכם את ההזדמנות להחזיק בכמה נכסים שונים.
• נזילות: ברוב התיקים יש אפשרות למכור נכסים בקלות יחסית ממש אם נהיה במצב חירום – טיסה לחו"ל או גזירות כלכליות אחרות.
• תכנון עתידי: רק בתיק ההשקעות אתם יכולים להתחיל לחלום על הפנסיה שלכם בעוד 30 שנה.

איזה סוגים של תיקי השקעות יש? אתם לא תאמינו!

כמו שיש עשרות סוגי ממתקים בסופר, כך גם בעולם ההשקעות יש לא מעט סוגים של תיקי השקעות. אבל אל תדאגו, אנחנו כאן כדי לפשט את העניינים:

• תיק השקעות מנייתי: שוקלים להשקיע במניות? זה תיק ניתן להכניס לקטגוריה של תיק ההשקעות המדובר. יש סיכון, יש רווח, ויש את פאב השכונה שצריך להפסיק לחזור אליו.
• תיק אג"ח: אם אתם אוהבים את היציבות של אג"ח, מדובר בהשקעה יחסית בטוחה. פחות ריגושים, יותר פנסיות.
• תיק מעורב: סלט של מניות ואג"ח, זה מה שהרבה אנשים הולכים עליו. כדי להיות בעניין של השוק, עוד בכמה שלבים.

מה היום יום שלי כשיש לי תיק השקעות?

חשבתם שפתיחת תיק השקעות זה סוף העניין? תחשבו שוב! זה כמו מערכת יחסים – זה מתחיל בריסטוש, אבל זה לא נגמר שם. יש לא מעט דברים שצריך לקחת בחשבון:

• בדיקות תקופתיות: צריך להסתכל בעיניים על התיק שלכם כל כמה חודשים ולוודא שהוא עדיין מספק את הסחורה.
• התעדכנות בשוק: אתם לא יכולים לשקוע בתלתלים של הזיכרונות מהחגיגה בה ניהלתם השקעות. צריך להיות פרואקטיביים.
• המלצות מומחים: יש מכרזים, חברות ניהול שמציעות ייעוץ עסקי. אל תתביישו לפנות אליהם!

שאלות נפוצות על פתיחת תיק השקעות

1. מה ההבדל בין יועץ השקעות לפסיכולוג?

היועץ המקצועי ייתן לכם את הכלים להצליח, הפסיכולוג יקל אתכם על הכאב שהשקעות לא תמיד מצליחות.

2. האם חובה לפנות לבנק כדי לפתוח תיק השקעות?

לא בהכרח! ישנם בתי השקעות רבים ואפילו פלטפורמות דיגיטליות שמאפשרות לפתוח תיק בקלות.

3. כמה עולה לפתוח תיק השקעות?

זה תלוי! ברוב המקומות ישנם עמלות על ניהול תיק או על מסחר במניות. תעיפו מבט על התנאים!

4. מה קורה אם התיק שלי מפסיד כסף?

כאב הלב גדול, אבל לפעמים זה קורה. דיברו עם היועץ שלכם והחליטו איך להמשיך.

5. איך לבחור את הנכסים בתיק?

זה כמו לעשות סלט, צריך לשים דברים שלא רק הולכים יחד אלא גם מוסיפים טעם!

האם הפתיחה של תיק ההשקעות שווה את זה?

בואו נודה בזה: כל אדם שיש לו תיק השקעות יש לו גם חברים כמה שאפשר. זה לא עניין של אם אלא של מתי תעשו את הצעד הזה. בין אם אתם רוצים לצבור עושר, לחסוך לפנסיה או פשוט לנצל את הכסף כדי לנסות להשקיע בצורה חכמה – פתיחת תיק השקעות היא בהחלט אפשרות ששווה לשקול.

אז קחו את הזמן, עשו את המחקר שלכם, ואל תפסיקו לחפש את ההזדמנויות. אולי תמצאו את המניית שתכניס אתכם לחיים שלא חלמתם עליהם או האג"ח שיביא לכם את השקט הנפשי לפנסיה מושלמת.

בהצלחה!