קרן אקטיבית: הכיצד וכיצד לעשות כסף בעידן של תחרות?
ברוכים הבאים לעולם הנפלא של קרנות אקטיביות, שבו יועצים ומנהלים רודפים אחרי תשואות ומדדי שוק כמו שדינוזואר רודף אחרי משתלם! אם חשבתם שקרן אקטיבית היא רק שמו של חבר בקבוצה מחממת גב של פונדים, אתם טועים ובגדול! מדובר באמת בפלנטה רוויה באתגרים, בגיאות ושפל, ובמיוחד – בקומבינות על חשבוןכם.
מה זה באמת קרן אקטיבית?
בואו נעשה סדר. קרן אקטיבית היא, כדי להיות מדויק, כמו טיול בחו"ל – דברים יכולים להשתבש, אבל ברגע שמגיעים ליעד, זה שווה את כל הסיכון. בניגוד לקרנות פסיביות, שזוכות לכל הכסף ונהנות מהקטנים והסולידים, קרנות אקטיביות מתמקדות במציאת ההזדמנויות להשקעה ולניהול תיקי ההשקעה כדי להכות את השוק.
האם המנהל מקצועי או משוגע?
ועד כמה המנהל יכול להיות מוקצן? קיים פחד ממשי במחשבה על קרן אקטיבית, שכן חלק מהמנהל מאמין שניהול אקטיבי זה כמו משחק כדורגל – תמיד מיד אחרי שתפסנו את הכדור, מתחילים לתכנן את השער הבא. השאלה היא, האם המנהל יצליח לעבור בין השחקנים או שיתקע בקיר?
סיכויים נגד סיכונים – האם זה כדאי?
הנה חצי כוס מים לחצי הכוס ריקה: כולנו רוצים להרוויח, אבל החשיבה על כמות הכסף שאנחנו יכולים להפסיד נוטה לאשש את הפחדים שלנו. מה עושים? חובת היתרון והחיסרון תמיד קיימת. כאן נכנסות השאלות שמאפשרות לתחום לקרן אקטיבית להיות כל כך מושך:
- מה הסיכוי שלי להפסיד את כל ההשקעה?
- עד כמה המנהל שלי מצליח להכות את השוק?
- האם העמלות גבוהות מדי?
- לאיזה סוג נכסים המנהל משקיע?
- מהי האסטרטגיה של הקרן להשגת התשואה?
לאחר שעניתם על שאלות אלו, אתם בדרך לגבול ללא חזרה.
עקרונות אקטיביים – מה להזרים לעבודה!
כיצד מתנהל מנהל קרן אקטיבית? כמו בקלפי פוקר, רק עם יותר נוסחאות ומספרים. הנה כמה עקרונות עיקריים:
- זיהוי מגמות פוטנציאליות: יותר מאף אחד אחר, המנהל צריך לראות את הדברים מעבר לקו האופק.
- ניתוח מעמיק: לא, זה לא מדע טילים – פשוט צריך לעקוב ולנתח את הנתונים בצורה יסודית.
- גמישות: כמו בסטודיו לריקודים, אם המוזיקה משתנה, צריך להיות מסוגל להגיע לשינוי תכניות – ובמהירות.
- עמלות גובה: בהחלט לא שואלים על המחיר לשלום. העמלות על ניקוי המנהל יכולות להעיק בהתאם לסוג הקרן.
האם כדאי להשקיע?
בעת שנוטלים את הצעד הזה, כדאי לשאול את עצמכם – האם אני רוצה להשקיע בקרן אקטיבית או להתקבל למיועד? האם אני מוכן להילחם בשדה הקרב הפיננסי, או מעדיף לסמוך על מערכת החינוך? הבחירה היא כאמור שלכם.
הכנסות, הוצאות ושיחות יומיות
כל מנהל די בוגדני במובן מסוים – הוא מבטיח מיליון, אבל מה אם המיליון הזה יתפרק כשאתם ישנים? "מי שמנהיג את השוק, שיבחר נכון!" – זה העיקרון שצריך לכוון כשפוגשים מנהל קרן אקטיבית. האם יש לכם חוויות לא טובות מהעבר עם השקעות לא מוצלחות? אוי, הרבה יותר טוב לקנות מניות פיצה! אבל גם בלונג-טיים, קרן אקטיבית יכולה בהחלט להראות תוצאות.
ההרפתקה של התשואות
בהנחה שמשקעים מבינים שהחיים הם לא חפיסת שוקולד משוקולד שוויצרי, ובורסה נועלת את הדלתות ומזמינה אותך להיכנס, השאלה היא – איך תתכן הצלחה? בין אופי ההשקעה ובין התחזיות לחיים במקביל עם חובות כבדות, כל משבק חייב להיות דארק-מוד מספיק כדי לראות שאתה גם "על הגבעות"!
אז מה אנחנו לוקחים מפה?
בחזרה לרכבת ההרים הזו. קרן אקטיבית היא כרטיס טיסה בשחקים של העולם הפיננסי. זהו מסלול מאתגר, אך בהחלט ניתן למצוא מקומות קסומים בדרך. אז נכון שהמניע הוא כסף, אבל בכל זאת – מי לא היה רוצה לסיים את הדרך עם חיוך? השקעה חכמה בשוק – זה מה שאתם רוצים, ואני בטוח שגם אם לעשות את זה עם מישהו שואל שאלות! אז תחשבו שוב על הכסף שלכם.
- איך לבחור את הקרן הנכונה?
- האם והיכן להשקיע נכון וליצור פירות?
- האם נהיה לודרים או סוסי פוארטה?
המסקנה היא אחת – השוק ישאר, הקרנות ישמרו, וכל אחד במקומו! מי יודע, אולי לעתים, עם קצת הומור, נוכל לשבור את הקירות?
