תשואה שנתית S&P 500: הכל מה שצריך לדעת

מהי התשואה השנתית של ה-S&P 500 וכיצד היא משפיעה עליך?

אז מה באמת הסיפור עם התשואה השנתית של ה-S&P 500? אם חשבתם שזו פיסת מידע יבשה שיכולה להתאים ללקוח שמתגעגע למאגר השאלות בטופס 500, אז טעיתם! אנחנו עומדים לצלול יחד לתוך העולם המסקרן של שוק ההון ונתוני התשואה, ולגלות מה עושים הכספים שלנו מעבר לים.

מדוע דווקא S&P 500? 5 סיבות להקדיש לו תשומת לב

המושג S&P 500 מתייחס ל -500 החברות הגדולות בארצות הברית, ובסיסו מאגד חברות כמו אפל, מיקרוסופט, ובואינג. כעת, בואו נעבור על חמש הסיבות העיקריות להסתכל על התשואה שלו:

• מגוון רחב: 500 חברות מכל התחומים – טכנולוגיה, בריאות ורכב. יש כאן הכל!
• מדד עולמי: מכיוון שהוא משקף כלכלה שלמה, התוצאות של מדד זה נחשבות לקריטיות בכל העולם.
• היסטוריה מפוארת: התשואה השנתית הממוצעת של ה-S&P 500 עומדת על 10% – מרשים, לא?
• גישה נוחה: קל להשקיע במדד דרך קרנות נאמנות או ETFs.
• זמן לבחון אסטרטגיות: המודעות לתשואות מאפשרות לך לבחון האם עבור הכסף שלך נמצא בעסקה טובה.

אז מהן התשואות של ה-S&P 500 בשנים האחרונות?

אם אתם מאלה שמתעניינים במספרים, ענו על השאלה הבאה: מה המצב? בשנת 2020, שנת הקורונה שבה הכל התהפך, התשואה השנתית של ה-S&P 500 הייתה 18.4%, והכנסת כרטיסי ברכה אוטומטיים לא השתנה. ובשנת 2021 היא טיפסה לכיוון 26.9%. מה אתם אומרים על זה?!

האם יש קשר בין התשואות ובין מגמות כלכליות?

בהחלט! אם הצלחתם לגרום לעצמכם לחשוב שהשוק תמיד בר סטטיסטי, תחשבו שוב. יש קשר חזק בין מצב התעסוקה, עלויות מחיה ומדדים כלכליים אחרים לבין התשואה שמביא ה-S&P 500.

5 שאלות שעשויות לעניין אותך על ה-S&P 500

1. מהן הסיבות ב2023 לתשואה פחות טובה?

כלכלות באי וודאות כמו מלחמות מסחר, עליות ריבית, והחמרה קואורדינטורית עלולות להשפיע על התשואות.

2. האם אפשר להשקיע ב-S&P 500 בלי להרגיש מסוחרר?

בהחלט! קרנות נאמנות או אם תרצו ETFs יכולים לחסוך ממכם את הכאב חשבונאי ולהשאיר אתכם בראש שקט.

3. מה קורה אם אני משקיע סכום נמוך מדי?

התשואה על סכומים קטנים יכולה להיות זעירה. אבל אל תדאגו, גם כשרק יחסית התחלתם, "חסכון קטן עושה את ההבדל."

4. האם יש מינון מומלץ להשקעות ב-S&P 500?

לא מומלץ להעמיס את כל ההשקעה רק באחת מתוך כלל התחרויות. הכי בטוח למנף את ההשקעה גם בקטגוריות נוספות.

5. מה חשוב לזכור על התשואות?

לא תמיד ניתן לניח כי התשואות שהיו אכן יחזרו. החליטו לשמור על עין פתוחה. אנחנו לא רוצים שתמצאו את עצמכם נלחמים על התשואות בקרב הבא!

איך ניתן להעריך את התשואות בצורה מדויקת?

יש מי שחושב שצריך לעשות עסקאות מפוקפקות באורח חיים יוקרתי כדי להצליח מהשקעות בשוק המניות, אבל למעשה יש נוסחאות פשוטות להעריך את התשואות:

• ממוצע ארוך טווח: בחנו את התשואה הממוצעת במשך תקופה ארוכה, כדי להיות מעודכנים על שינויים.
• מעקב אחרי מגמות: הישארו מחוברים למגמות שוק שונות ואירועים שיכולים להשפיע על חברות ב-S&P 500.
• השקעה בתשואות ריאליות: נגבו את התשואות לצד אינפלציה כדי לראות אם אתם באמת מרוויחים.

אז מה לקחת מהכל?

התשואה השנתית של ה-S&P 500 היא מדד שחשוב להביא בחשבון, אך כמו בכל תחום במימון, קיימת הסכנה של השקעות ללא ידע מסודר או גבולות. היכנסו לחיים עם סקרנות, כי כמו בשוק המניות, לפעמים צריך לקחת סיכון!

בקיצור, אל תשכחו תמיד לעקוב, ללמוד ולחפור לפעמים אל תוך השוק – ולשמור על אופטימיות, כי הרי לכל עלייה יש ירידה, ובסוף ה-S&P 500, עם כל האתגרים שהוא מציב, ככל הנראה ימשיך להיות אחת מהאפשרויות המעניינות ביותר להשקיע בהן!