איך מחשבים תשואה ולמה זה חשוב להשקעות שלך

איך מחשבים תשואה – המדריך המושלם עם טוויסטים!

אז הנה אנחנו, חודרים לעולמה המרתק של תשואה! כן, כן, המושג המוזר שמופיע בכל מה שקשור להשקעות, חיסכון, ופיננסים. זה לא ממש פאנק רוק, אבל יש פה בהחלט כמה תקלות שיכולות להפוך את עולמכם הפיננסי לרחב יותר. מוכנים להיכנס לחישובים? בואו נתמקד!

אז מה זו תשואה בכלל? האם זה כמו ריקוד סלסה?

נכון, המילה "תשואה" יכולה להישמע קצת כמו מונח גזעי מבית מדרשו של המרקו לוי עם שמלה בשוק המשקפיים, אבל למעשה זו התוצאה של השקעה לאותו רגע. בתכל’ס, זהו אחוז רווח או הפסד מתוך הסכום שהשקענו. בואו נבין את זה טוב יותר:

• רווח: כמה קיבלת ממה שהשקעת.
• הפסד: כמה חזר אליך פחות ממה שהשקעת.
• אחוז: ההתבוננות בעצמך מתבונן באסלה אחרי חצי ליטר פיצוחים.

מה, עדיין לא מתחילים לרקוד? ערך התשואה מתעורר! עכשיו נתחיל עם החישובים.

איך מחשבים תשואה: 3 שלבים פשוטים (לא תאמינו!)

שלב 1: מה השקענו?

למדוד את ההשקעה שלנו זו הפעם הראשונה שהרגשנו כל כך כמו מנהיג בתוכנית ריאליטי. יש לך סכום השקעה? רשם אותו!

שלב 2: כמה קיבלנו?

עכשיו בודקים את התוצאה! כמה כסף תפסנו מהשקעה הזאת? כמו במקדונלד'ס, זה תלוי במבצע, אבל בחיים האמתיים לא ממש יש כאלו.

שלב 3: חישוב אחוז התשואה

בשלב האחרון נכנס חישוב התשואה. הנוסחה הכללית היא:

תשואה = (סכום ההשקעה הנוכחי – סכום ההשקעה המקורי) / סכום ההשקעה המקורי × 100

כמובן שאם מספרים כבר לא עושים לכם את זה, אתם יכולים לחשוב על זה כמו על בורקס: כמה בורקסים קיבלת על חשבון הבורקסים ששמת על השולחן?

תשואה חיובית מול תשואה שלילית – זה כמו להחזיק סקייטבורד בזמן שלהבות!

יש לכם תשואה חיובית? ברכות! הגיע הזמן לשתות שמפניה בחוף הים. אם יש לכם תשואה שלילית, זה הזמן להתחיל לחשוב על תוכנית חירום (או לשטוף במים, כי מה כבר לא יכול להשתבש?)

שאלות ותשובות שיכולות להפרות אתכם

• מה אני עושה אם התשואה שלי שלילית? – אל תדאג, תעשה חופשה קצרה להתרענן ולחזור עם רעיונות חדשים!
• האם כל השקעה היא השקעה טובה? – לא, לכסף שלך יש זכות לדלג על השקעות לא טובות.
• באיזו תדירות צריך לערוך חישובי תשואה? – לפחות כל פעם שאתה רוצה לשודר את החדר שלך לתוכנית ריאליטי.
• האם תשואות עתידיות ניתנות לחיזוי? – להמר זה תמיד בחירה לא רעה, עד שהכל מתמוטט.
• מה ההבדל בין תשואה לתשואה יחסית? – תשואה יחסית זה להרגיש על גג העולם, ותשואה רגילה זה פשוט לקנות יותר פיצוחים.

תשואה בזמן הקורונה – מה קרה שם?!

קל יותר לשכח את תקופת הקורונה מאשר לקחת לרכוש מסך חדש. יש שהשקיעו ועשו חיל, בעוד אחרים לצערנו סבלו. החיסכון, התכנון, והיכולת להסתדר עם מה שיש – זה מה שהוביל את רוב המשקיעים בתיק השקעות מרקו לבחון את הסיכומים. איך מחשבים תשואה בתקופה כזו? נניח שאת חלק מהזמן היית עסוקה בלהתמודד עם דוחות על גבה. וכמה פעמים חשבת, "איפה אני ומה אני עושה בעסק הזה?"

סיכום: התשואה היא יותר מסתם מספר

עלינו להיזהר, תשואות יכולות לשנות כיוונים ברגע אחד. ניהול נכון של כספים יכול להיות מהותי בזמן שאנחנו חיים בשינוי, וצריך לדעת לקחת סיכונים מחושבים. המילים האחרונות שלי הן: אל תנו לסכומים לקבוע לכם את החיים אלא החיות תקבע את המספרים.

אז בפעם הבאה כשאתם מתעסקים בחישובי תשואה, תחייכו, כי בסופו של דבר, הכסף הוא שליחות, לא מטרה!