ניהול עיזבונות ונאמנויות: איך זה עובד בפועל?
ניהול עיזבונות ונאמנויות זה לא בדיוק נושא בשיחה של סוף השבוע.
אבל רגע, תעצרו! זה גם לא מדע טילים. כלומר, יש בזה לא מעט פרטים ואפילו קצת בירוקרטיה,
אבל זה יכול להיות מעניין, אפילו מצחיק לפעמים.
אז קחו פסק זמן מהרשתות החברתיות, תשבו, תרגיעו את עצמכם, ותבואו איתי למסע מתובל בהומור ובציניות בעולם הלא נודע הזה!
מה זה עיזבון, לנשום שוב?
עיזבון זה כל מה שנשאר אחרי שהאדם הלך לעולמו.
וזה לא מסתכם רק בדירה סבירה או מכונית שקצת מתה.
כולל גם:
- חשבונות בנק
- נכסים מדהימים כמו רהיטים מהאיקאה
- חובות, אה כן, גם את זה צריך להזכיר
- ומים חבויים של כסף שחוסך המלך הלא מוכר שלכם
בקיצור, אם יש לכם עיזבון, אתם לא לבד. יש פה גם מומחים, עורכי דין, רואי חשבון, ואולי אפילו קצת קונספירציות סביב אותו אדם עז-נפש!
מה זה נאמנות, האם היא משאירה אותי נאמן?
נאמנות היא מנגנון משפטי שיכול לשמור על נכסים למען מישהו אחר.
נניח שאתם רוצים להבטיח שהילדים שלכם לא יבזבזו את כל הירושה על ספסל בגינה.
אז אתם מפקידים כסף או נכסים בידי נאמן, שנשאר נאמן, ולא, זה לא כמו בפרק ב' של סדרה מתחננת.
מה ההבדל בין עיזבון לנאמנות?
“עיזבון” זה לאחר מותו של אדם, ואילו “נאמנות” יכול להיות פעיל יותר במהלך החיים.
זה כמעט כמו ההבדל בין לפתח מערכת יחסים רצינית לבין לעשות כמה דייטים מזדמנים.
זה דורש תכנון – ויש סיכוי להרגיש קצת בודדים בתהליך מנהלי.
איך מנהלים עיזבון? זה סיוט או רשימת משימות פשוטה?
כך תתחילו את המסע הזה:
- אמון מוקדם: אם יש לכם מה להוריש, תתחילו לחשוב על זה בזמן.
- מינוי מנהלי עיזבון: כאילו שאתם מחפשים איש מקצוע ליום החתונה, כאן בוחרים מישהו שיטפל בכל הפרטים.
- הגשת בקשה לבית המשפט: זה שלב שמזכיר לפעמים סרטים דרמטיים, אבלוני שקט!
- פירוק הנכסים: כולל שימוש בחשבונות, השקעות וכמובן להיפגש עם נציגי הבנקים. מה לא? נורא!
כמובן, אורך התהליך משתנה, לפעמים זה רגוע כמו חוף ים, לפעמים כמו בטיסה חזרה הביתה עם ילדים.
שיהיה ברור – אין קסמים כאן, רק פעולות מסודרות.
מה עושים כשאדם נפטר – איך מתמודדים עם זה?
מצב כזה יכול להיות קשה, ואיך לא? אבל כל הכבוד לכם על כך שאתם מתמודדים!
אתם לא לבד, העובדה היא שיש אנשים שירצו לעזור לכם – בדיוק כמו חברים מפוליגרף!
שאלות נפוצות בנושא
- מה קורה אם אין צוואה?
אם לא השארתם צוואה, זה אומר שהחוק קובע מי יירש את מה שנשאר. לא בדיוק אולי מה שאתם רוצים, נכון?
- מה קורה עם חובות?
חובות עוברים לעיזבון – כלומר, אם לא השארתם כסף, זה יהיה כמו לחלק סוכריות למי שלא אוהב מתוק.
- מה לעשות אם יש סכסוכים במשפחה?
אה, זה יכול להיות מסובך, נכון? ישבו ונסו לשוחח. אם כלום לא עוזר – פנו לעורך דין.
- האם אפשר לשנות צוואה אחרי שחתמתי?
כן! אתם יכולים לשנות אותה שוב ושוב, כל עוד אתם חיים – לא תישארו נשכחים כמו סרטן שהשאירו על המדף.
- מה עושים עם רכוש שדורש תחזוקה?
תשקול למנות מנהל נאמנות או לנהל אותו בעצמך, רק אם יש לכם זמן פנוי.
אז מה, זה קל או מסובך?
נאמת שיתוף פעולה עם אנשי מקצוע יכולה להפוך את התהליך להרבה יותר קל.
אם אתם הולכים עם העיניים פקוחות והשולי מתוכנן, תמצאו את עצמכם במצב טוב יותר מהאדם ממלכת הסרטים, שמוכר נדל”ן בוויליאמסבורג.
ניהול עיזבונות ונאמנויות יכול להיתפס כאלמנט מעניין בחיים של כולנו. זה לא תמיד נעים,
אבל יש המון אפשרויות, לא משנה היכן אתם נמצאים בסיפור שלכם.
ולכן, התרכזו בתכנון הנכון – ולפעמים תוסיפו דמיון לפנטזיות שלכם.
אל תשכחו שגם בעסק הזה יש מקום להומור – כי החיים קצרים, אז תעשו מהם יום יום מגה חג!
ובסוף, מה שחשוב הוא לזכור – גם כשזה קשה, יש אנשים מוכנים לעזור,
ויש גם הרצאות ממש מצחיקות על הנושא. אז אם הגעתם עד כאן – כל הכבוד!
ואם אתם צריכים עזרה – חפשו את הדבר הכי מצחיק בקו טלפון שלכם.
(רק לא את הקו של הבנק, שם כנראה תמצאו ח
