באיזה מדד כדאי להשקיע? חידה או מתכון לסלט כספים?
אם חשבתם שתחום ההשקעות הוא כמו להבין איך לתקן מפלט בשמש, אתם כנראה טועים! השקעות במדדים שונות הן עסק שלא פשוט לפתור – ובכן, אני כאן כדי שלפחות תבינו מה השאלות החשובות, ואולי גם תצחקו קצת בדרך.
מה זה מדד? ומה הקטע שלו בכלל?
מדד הוא אוסף של מניות או נכסים שמסייע להעריך את ביצועי השוק או חטיבה מסוימת בו. לדוגמא, יש את ה-S&P 500, אשר מייצג את 500 החברות הגדולות ביותר בארצות הברית. עכשיו, אתם בטח שואלים את עצמכם, מה זה עוזר לי? ובכן, אם אתם רוצים לדעת אם גוגל (או השכן שלכם) טובים בהשקעות, מדדי המניות הם כלי מצוין לבדוק את זה!
מדדים שונים לקחת בחשבון
כשהשוק כל כך מגוון, אי אפשר שלא לקפוץ לתוך הבריכה עם כל השפע הזה! נכון, יש המון מדדים, אבל בואו נדבר על כמה מהמרכזיים:
- S&P 500: המדד הקלאסי, המסלול הכי פופולרי לדווש בו!
- NASDAQ 100: אם אתם אוהבים טכנולוגיה, אתם לא יכולים לפספס את זה!
- DOW JONES: אפשר להגיד שזה הוותיק מבין כולם – כמו סבא של המדדים.
- MSCI Emerging Markets: אם אתם מרגישים adventurous, זה המדד עבורכם!
באיזה מדד כדאי להשקיע? 3 שלבים לאבחון הנכון
כדי לא לטבוע במידע, בואו נניח שאנחנו מתכוונים למפתח ביוגרפיה רגשית למדדים – נתחיל בשלושה צעדים עיקריים:
שלב 1: הבנת הסיכון
אני יודע, אני יודע – לא מה שמצפים לשמוע. אבל לפני שמכניסים את היד עמוק לכיס, כדאי לבחון את הסיכון. השאלה היא: האם אתם אוהבים את הריגוש ששליחת צילומים בין טיטאניק לוגן, או שאתם מעדיפים רוגע של גן קלאסי? מה יותר חשוב לכם: סיכוי לרווחים גבוהים או איזון עם הסיכון? כל אחד צריך לדעת מה כן מרגיש נוח.
שלב 2: מחקר ותכנון
לא לכולם יש את הזמן (או הסבלנות) לחקור לעומק את כל המדדים. לכן, כאשר אתם בוחרים במדד, כדאי לנתח:
- מהו היסטוריית הביצועים?
- מהם הגורמים המשפיעים עליו?
- מהם התחומים שקשורים במדד?
שלב 3: ההשקעה! עכשיו זה קורה!
אחרי שעשיתם את כל העבודה הקשה, הגיע הזמן להשקיע. לא להתרגש מהר מדי – תנו למידע להתממש. עם קצת מזל, אולי תגלו שההשקעה שלכם זורמת כמו כוס קפה בבוקר!
5 שאלות ותשובות שאתם חייבים להכיר
- שאלה: איזה מדד הכי מומלץ למתחילים?
- תשובה: S&P 500 הוא תמיד בחירה טובה!
- שאלה: מה זה מדד גידול?
- תשובה: מדד זה שמרכז חברות עם פוטנציאל צמיחה גבוה.
- שאלה: מה ההבדל בין מדד שוק למדד סקטור?
- תשובה: מדד שוק כולל את כל השוק, בעוד שסקטור מתרכז בתחום מסוים.
- שאלה: איך לדעת אם המדד רווחי?
- תשובה: בדקו את הביצועים ההיסטוריים והצרכים הכלכליים הנוכחיים.
- שאלה: האם כדאי לפזר את ההשקעות?
- תשובה: בהחלט! זה יכול לעזור בהפחתת סיכון.
האם הגעתם למסקנה? בואו נבין
אז אנחנו סיימים, או לפחות זה מה שכל אחד אומר! בסופו של דבר, ההשקעות במדדים הן דרך מצוינת להיכנס לעולם הפיננסי, גם אם זה דורש מעט קפיצה אל הלא נודע. אם תעבדו על תחקיר ותכנון טוב, אולי תמצאו את עצמכם יושבים על החוף עם כוס מיץ מנגו, יזמים על מדד החברה שאתם אוהבים!
אה, ורק דבר אחרון: על כל השקעה יש לזכור – אף אחד לא מבטיח בהצלחה. אבל מי נלחם על התשובות, כשאפשר ליהנות מהשאלות?
