בדיקת זכאות להחזרי מס רטרואקטיביים עד שש שנים אחורה – האם אתם מפספסים כסף בכיס?

תחשבו לרגע: כמה פעמים שילמתם מס מבלי לדעת שאולי היה לכם זכאות לקבל חזרה כסף? לא, זה לא מיתוס ולא שתיקה מסובכת של רשויות המס. יש דבר חסר תקדים ששכיח מדי – החזרי מס רטרואקטיביים. הנה הדבר הכי חשוב שצריך לדעת ולבצע כבר עכשיו, כי בהחלט כדאי לכם לבדוק את האפשרות לקבלת החזר מס אפילו עד שש שנים אחורה!

האם זה אמיתי?

רובנו משלמים מיסים מדי חודש, וכל מס מהווה חלק משמעותי מההכנסה החודשית שלנו. אבל מה אם בפועל זכיתם לזיכוי או הנחה שהחוק מאפשר לכם – ואתם פשוט לא ידעתם על כך בזמן התשלום?

אולי בגלל שינוי במצב המשפחתי, תיקונים בטפסים שהוגשו, ניכויים שנשכחו, או טעויות פשוטות בחישוב ההכנסה – כל אלו יכולים להשפיע על סכום המס הסופי שמגיע לכם להחזיר. וזו בדיוק הסיבה שאפשר להגיש בקשות להחזרי מס רטרואקטיביים עד שש שנים אחורה דרך חני שטיינבאום – משרד רואי חשבון.

4 סיבות למה אתם חייבים לבדוק אם מגיע לכם החזר

1. מעדכון רטרואקטיבי – אפשר לעדכן ולהגיש בקשה גם אחרי שהשנה הסתיימה.

2. אי מודעות לשינויים בתקנות המיסים שיכולים להוסיף זכאות להחזר.

3. פשוט לא יודעים שיש אפשרות להחזר עד שש שנים אחורה – זה הרבה כסף שכדאי לבחון.

4. טיפול בעניין נעשה רק על ידי מומחים שיכולים לוודא נכונה את הזכאות שלכם.

איך באמת עושים את זה? האם זה מסובך?

זה לא היה תמיד פשוט, אבל היום יש כלים וייעוץ מקצועי שמתמחים בבדיקות זכות לחזרי מס רטרואקטיביים.

התהליך כולל:

• איסוף מסמכים רלוונטיים מהשנים האחרונות (תלושי שכר, טפסי 106).

• בדיקה מקצועית והשוואה בין מה שדווח לבין מה שצריך היה להיות מדווח.

• זיהוי נקודות זיכוי פוטנציאליות והקלה במס.

• מילוי והגשה של טפסים מתוקנים.

• מעקב מול רשויות המס עד לקבלת ההחזר.

כמה זה באמת שווה? ואיזה סכומים מדברים עליהם?

תשאלו כל מתמחה בתחום – ההחזר הממוצע נובן בין אלפי שקלים לכל עובד שזכאי – לא מדובר על סכום זניח שמוסר פושטים ידיים עליו.

5 טעויות נפוצות שאתם חייבים להמנע מהן

1. להניח שעבר זמן רב מדי לבדיקה.

2. להימנע מלפנות למומחה מקצועי.

3. לדחות ולהתמהמה עם איסוף המסמכים.

4. להיבהל מהניירת – זה הרבה יותר פשוט ממה שנדמה.

5. להתייאש מההליך כי "המס מנורמל".

שאלות ותשובות שיעזרו לכם:

מה זה החזר מס רטרואקטיבי בדיוק? זה בקשה להחזר מס על מיסים ששילמתם מעבר למה שדרוש לכם, כשהגשתם דוח מס רטרואקטיבי עד שש שנים אחורה.

איזה מסמכים אני צריך להגיש? תלושי שכר, טפסי 106, טפסי 135, וכן כל מסמך רלוונטי מהתקופה שרוצים לבדוק.

האם כדאי לפתוח דוח מס חדש או לתקן את הקודם? לרוב מפיקים דוח מתוקן או מתן בקשה נפרדת להחזר.

כמה זמן לוקח לקבל את ההחזר? תלוי במקרה, אך בממוצע בין מספר שבועות לכמה חודשים.

ובסיום? אל תישארו בפינה כשהכסף שלכם מחכה רק לצאת החוצה. בדיקת זכאות להחזר מס רטרואקטיבית היא לא רק פעולה פיננסית נבונה, זו הזדמנות לשפר את המצב הכלכלי שלכם!