איך לחשב תשואה ממוצעת ב-S&P כמו מקצוען – עם חיוך!
מהו הסוד שמסתתר מאחורי התשואה הממוצעת של מדד ה-S&P 500? אם הייתה לי שקל על כל פעם ששאלו אותי את השאלה הזו, הייתי יכול להפסיק לעבוד ולחיות על החוף הטרופי שלי (או לפחות בחוף של תל אביב). אז בואו נדבר על זה בדרך שמתאימה גם למי שלא חובב מספרים, אבל כן אוהב שטרות.
מדד ה-S&P 500 – מה זה בכלל?
מדד ה-S&P 500 הוא לא איזה שמץ של שמיים בבוקר. זה בעצם אחד המדדים הפופולריים ביותר בעולם, והוא כולל את 500 החברות הגדולות ביותר בארצות הברית. לרוב, חברות אלו נחשבות לסמן מדויק של אקלים הכלכלה האמריקאית. אז מה זה אומר? פשוט מאוד – אם מדד ה-S&P 500 עלה, כנראה שיש סיבה לחייך.
למה צריך להבין את התשואה הממוצעת?
אז לפני שנתקדם, בואו נבין מדוע התשואה הממוצעת כל כך חשובה. מדובר בממוצע של התשואות של המדד במשך זמן מסוים. התשואה הממוצעת נותנת לנו תמונה על הביצועים של השוק לאורך זמן ונעזרת בנתונים היסטוריים כדי להעריך איך המצב יכול להיות בעתיד.
איך מחושבת התשואה הממוצעת?
עכשיו כשאתם כמעט פרופסורים בנושא, בואו נסביר איך מחשבים את התשואה הממוצעת:
- שלב ראשון: אוספים את הנתונים.
- שלב שני: מחשבים את התשואה של כל שנה.
- שלב שלישי: מחברים את כל התשואות.
- שלב רביעי: מחלקים במספר השנים. ויש לכם את הממוצע!
ואם היו לי רק 3 שנים?
בדרך כלל, תקופה בת 10 שנים נחשבת למינימום, אבל לא בעיה! גם אם יש לכם רק 3 שנים, תוכלו להשתמש בנתונים וליצור ממוצע. רק תדעו שזה עלול להיות פחות מדויק. אז תשמרו את השאלות החכם עד שכבר תכירו את הצלילים של 10 שנים – נו, אתם יודעים, בשביל ההרגשה!
אז מה התשואה הממוצעת של ה-S&P 500?
ובכן, תארו לכם שהשנה היא 2023. התשואה הממוצעת של ה-S&P 500 במהלך 50 שנה האחרונות היא סביב 10% לשנה. זה נשמע כמו הרבה כסף, נכון? עכשיו נחשבו כמה שיכלתם להרוויח אם הייתם משקיעים בשוק מתחילת שנות ה-70. לבני דודים שלכם היו מקבלים דירות על פלגים של כסף!
איך 10% הופכים ל-1,000%?
תשמעו סיפור שיכול לגזול לכם את הנשימה – אם תפקידו $10,000 במדד ה-S&P 500 עם תשואה ממוצעת של 10%, אחרי 20 שנה יהיה לכם כמעט $70,000. תעשו את החישוב בעצמכם, כי אחר כך פרקליטים ידרשו שותפות.
שאלות ותשובות שאולי תהיו מעוניינים לשאול
- מה קובע את התשואה של ה-S&P 500?
תשואת המדד נגזרת מהביצועים של החברות שבו. - האם כל ההשקעות ב-S&P 500 משתלמות?
לא בהכרח. כמו כל השקעה, ישנם סיכונים. - מה הסיכון בהשקעה במדד?
עלולים להיות ירידות בשוק, ואם תסחרו מהר מדי, תפספסו את העליות. - איך אפשר להשקיע במדד?
ניתן לקנות קרנות סל או קרנות נאמנות שמייצגות את המדד. - האם יש הבדל בין S&P 500 ל-NASDAQ?
כן, NASDAQ מתמקד בטכנולוגיה, בעוד S&P 500 כולל מגוון רחב יותר.
נקודות חשובות לסיום
זכרו, התשואה הממוצעת של ה-S&P 500 היא נכס יקר ערך לכל משקיע. מדד זה משקף לא רק את הביצועים של חברות גדולות, אלא גם מעניק הזדמנות להרוויח בטווח הארוך. אם אתם רוצים להתחיל להשקיע, חשוב ללמוד ולחקור את השוק – וגם לחייך בדרך.
במאמר זה ניסיתי להעניק לכם קצת תובנות עם חיוך על ה-S&P 500. עכשיו תעשו את זה! תחשבו קצת על ההשקעות שלכם, על התשואות ועל העתיד. ומי יודע? אולי בעוד כמה שנים המציאות שלכם תיראה כמו חלום פיננסי, ולא ישאר לכם רק לגלול באינטרנט.
